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1.8万亿企业年金成绩单揭晓:去年大赚1258亿元!哪些机构最强?

2020-04-01 07:45:20      中国证券报

1.8万亿企业年金2019年的运营情况出炉!
人力资源和社会保障部3月31日发布的2019年全国企业年金基金业务数据摘要显示,截至2019年末,全国企业年金积累基金总规模为17985.33亿元,相比2018年年末的14770.38亿元,增加了近3215亿元。

来源:人力资源和社会保障部
加权平均收益率8.30%
企业年金基金整体收益稳健。
数据显示,2019年全国企业年金基金投资收益为1258.23亿元,加权平均收益率为8.30%。相比之下,2018年企业年金基金的加权平均收益率仅为3.01%。

来源:人力资源和社会保障部
从2019年全年情况来看,含权益类计划的表现总体强于固定收益类。单一计划和集合计划的含权益类组合的加权平均收益率分别为8.92%、8.49%,固定收益类组合的加权平均收益率分别为5.65%、5.73%。

来源:人力资源和社会保障部
从业绩分布看,2019年,收益率在6%-9%之间的企业年金基金投资组合资产金额占比最高,为45.64%;收益率在9%-12%的企业年金基金投资组合资产金额占比为36.99%;收益率在3%-6%、12%以上、0-3%的企业年金基金投资组合资产金额占比分别为14.31%、2.69%、0.08%;收益率为负的占比仅为0.29%。
2019年全国企业年金基金投资组合
收益率分布情况表

来源:人力资源和社会保障部
公募基金“领跑”权益、固收业绩
具体到各家机构情况来看。
可以看到,投资管理规模排名前五的机构分别为泰康资产、平安养老、国寿养老、工银瑞信基金和华夏基金。
2019年企业年金基金投资管理情况

表格数据来源:人力资源和社会保障部
再来看具体业绩,单一计划是企业年金主要部分,因此重点看单一计划。
2019年,22家投资管理机构旗下单一计划含权益类组合加权收益率均超过7%。其中,工银瑞信含权益类组合加权平均收益率为10.44%,排名第一;银华基金、易方达基金含权益类组合加权平均收益率分别为10.26%、10.07%,排名第二、三名。
单一计划固定收益类组合中,招商基金业绩最佳,加权平均收益率高达7.71%;易方达基金、中金公司排名第二、三名,加权平均收益率分别为7.63%、7.15%。
集合计划方面,2019年,集合计划含权益组合中,易方达基金加权均收益率最高,为10.97%;集合计划固定收益类组合中,博时基金以9.05%的加权平均收益率排名第一。
可以看到,无论是含权益类组合,还是固定收益类组合,公募基金公司的业绩都较为抢眼。
国寿养老和工行受托和托管规模第一
从受托情况来看,中国人寿(行情601628,诊股)养老保险受托管理资产金额排名第一,达3725.36亿元;平安养老保险排名第二,受托管理资产金额2746.03亿元;工商银行(行情601398,诊股)排名第三,受托管理资产金额1353.61亿元。
2019年企业年金基金法人受托管理情况

来源:人力资源和社会保障部
托管方面,工商银行的托管资产金额排名第一,高达6219.21亿元,建设银行(行情601939,诊股)、中国银行(行情601988,诊股)托管资产金额排名第二、第三位,分别为3226.52亿元、2466.50亿元。
2019年企业年金基金托管情况

来源:人力资源和社会保障部
权益投资是提高长期收益的重要手段
分析人士称,企业年金基金投资在保证风险可控的前提下,积极挖掘机会,获得合理稳健的投资收益,实现年金资产合理的保值增值,可以保障委托人和受益人利益最大化。
一位保险资管人士表示,权益投资是提高长期收益水平的重要手段,可以投资于高股息股票或有稳定现金流的类权益资产。投资高股息股票的目的,在于这部分股票具有稳定的现金流预期流入及较低的波动性,符合长期资金基石投资的特征,可以获取持续稳定增长的现金分红收入。此外,还应适当参与私募股权投资。私募股权投资具有投资周期长、投资门槛高、回报率高及流动性低等特点,如果能够持续获取优质项目,能够有效提升养老金的长期收益。
值得一提是,新成立的银行理财子公司也正在瞄准企业年金这块“肥肉”,招银理财董事长刘辉日前表示,“银行的主渠道非常重要,除了零售的主渠道以外,行业银行系的理财子公司应该大力呼吁,让银行系的投资能够进入到第二支柱、第三支柱,甚至第一支柱的投资范围,以及作为养老、社保、税收递延以及企业年金等一些产品的管理人,这一点对于整个行业都会非常重要。”